Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB)

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für alle Vertragsbeziehungen zwischen Ihnen als Kunde und der FinanzWegePlus GmbH, Sitz: Rämistrasse 101, 8092 Zürich, Schweiz, Business ID CHE-746.744.826, Telefon: +41766999827 (nachfolgend „Anbieter“ genannt), im Jahr 2025.

1. Leistungsbeschreibung

Der Anbieter erbringt unabhängige, professionelle Finanz- und Anlageberatung, insbesondere zu Vermögensplanung, Altersvorsorge, Anlageprodukten und Steuereffizienz. Basis sind individuelle Analysen Ihrer finanziellen Situation.

2. Vertragsschluss

2.1 Angebote des Anbieters sind freibleibend und unverbindlich.
2.2 Ein Vertrag kommt durch schriftliche Bestätigung oder durch Annahme des Angebots durch den Kunden zustande.

3. Preise und Zahlungsbedingungen

3.1 Die Preise richten sich nach der vereinbarten Beratungsleistung. Alle Beträge verstehen sich in Schweizer Franken (CHF) und zuzüglich der gesetzlichen Mehrwertsteuer.
3.2 Rechnungen sind innerhalb von 30 Tagen nach Rechnungsdatum ohne Abzug fällig.

4. Widerrufsbelehrung & Refund-Politik

4.1 Verbrauchern steht ein Widerrufsrecht von 14 Tagen ab Vertragsabschluss zu. Zur Ausübung des Widerrufs bitten wir um eine eindeutige Erklärung per E-Mail oder im Kontaktformular.
4.2 Refund-Politik:

• Bei wirksamem Widerruf erstatten wir alle Zahlungen unverzüglich, spätestens jedoch binnen 14 Tagen nach Eingang der Widerrufserklärung.
• Die Rückzahlung erfolgt über dasselbe Zahlungsmittel, das Sie bei der ursprünglichen Transaktion eingesetzt haben, sofern nicht ausdrücklich etwas anderes vereinbart wurde.
• Für bereits vollständig erbrachte Beratungsleistungen innerhalb der Widerrufsfrist kann eine anteilige Vergütung verlangt werden, die dem Leistungsumfang zum Zeitpunkt des Widerrufs entspricht.
• Teilrückzahlungen für bereits erbrachte Teilleistungen werden transparent aufgeschlüsselt und gesondert in Rechnung gestellt.

5. Mitwirkungspflichten

Der Kunde versorgt den Anbieter mit allen notwendigen Informationen und Unterlagen zur Erfüllung des Beratungsvertrags und stimmt einer elektronischen Datenübermittlung zu.

6. Haftung

6.1 Die Haftung des Anbieters für Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit bleibt unberührt.
6.2 Für leichte Fahrlässigkeit haftet der Anbieter nur bei Verletzung einer wesentlichen Vertragspflicht (Kardinalpflicht), begrenzt auf den typischerweise vorhersehbaren Schaden.

7. Vertraulichkeit und Datenschutz

Alle im Rahmen der Beratung erhobenen Daten werden vertraulich behandelt und gemäß schweizerischem Datenschutzrecht verarbeitet. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei ausdrücklicher Einwilligung des Kunden oder bei gesetzlicher Verpflichtung.

8. Änderung der AGB

Änderungen dieser AGB werden dem Kunden schriftlich mitgeteilt. Sind sie für den Kunden unzumutbar, kann dieser innerhalb von 14 Tagen nach Zugang widersprechen. Im Falle des Widerspruchs behalten die bisherigen AGB ihre Gültigkeit.

9. Schlussbestimmungen

9.1 Es gilt schweizerisches Recht unter Ausschluss des UN-Kaufrechts.
9.2 Gerichtsstand ist, soweit zulässig, Zürich.

FinanzWegePlus GmbH
Rämistrasse 101, 8092 Zürich, Schweiz
Telefon: +41 76 699 98 27
Business ID: CHE-746.744.826
Stand: 2025